BI Checking Jelek Apa Bisa Pinjam di Bank? Begini 3 Fakta Sebenarnya

DISWAY JOGJA - Pernahkah mendengar istilah BI Checking atau yang sekarang dikenal sebagai SLIK? Bagi sebagian dari kita, mungkin masih sedikit yang familiar dengan istilah ini. 

Namun, bagi yang pernah terkena dampak buruk dari BI Checking, bisa menjadi hal yang cukup serius, terutama ketika hendak mengajukan pinjaman di bank. Mari kita bahas beberapa poin penting untuk mengatasi persoalan ini.

1. Tidak ada istilah "Blacklist" dalam BI Checking

Seringkali kita mendengar istilah "blacklist" terkait dengan BI Checking. Namun, sebenarnya tidak ada daftar hitam seperti yang kita bayangkan. 

Status jelek muncul hanya jika kita tidak membayar utang selama beberapa bulan berturut-turut. Jadi, jangan khawatir bahwa setiap keterlambatan pembayaran akan membuat kita langsung terjatuh ke dalam daftar hitam.

BACA JUGA:Namamu Masuk Daftar Hitam BI Checking? Simak Tips Berikut untuk Menghapusnya dengan Mudah

 2. Pengajuan Pinjaman dengan Riwayat BI Checking Buruk

Jika kita memiliki riwayat pembayaran yang buruk, bukan berarti pintu pinjaman ditutup selamanya. Solusinya adalah dengan menjelaskan alasan di balik keterlambatan pembayaran. Namun, penting untuk menyertakan bukti konkret sebagai pendukung.

Contohnya, jika keterlambatan pembayaran disebabkan oleh sakit, berikan surat keterangan dari rumah sakit atau dokter yang memberikan perawatan. 

Dokumen ini akan memberikan gambaran jelas kepada pihak yang menilai bahwa keterlambatan pembayaran bukan semata-mata kelalaian.

Selain itu, pastikan untuk menunjukkan bahwa kita telah mengatasi situasi tersebut dan memiliki niat baik untuk melunasi utang. 

Buktikan dengan catatan pembayaran atau rencana pembayaran yang terstruktur.BACA JUGA:Butuh Dana Cepat? Inilah 5 Pinjol Limit Tinggi Tanpa BI Checking dengan Syarat Sangat Mudah

3. Solusi untuk Pinjaman dengan BI Checking

Jika kita mengajukan pinjaman di bank tertentu, seperti BI Checking, langkah pertama adalah menjelaskan situasi secara rinci. 

Sumber: